给美国华人小企业主的税务建议 在美国做生意的华人朋友们，大家都很勤劳，希望通过自己的努力打拼出一片天地。然而，税务问题往往是大家最头疼的部分。为了帮助大家更好地理解和应对税务问题，永明会计师事务所在这里分享一些实用的税务小知识： 1. 诚实申报，合理避税 2. 专业服务，保障权益 3. 合规经营，长远发展 温馨提示： 税法是一个专业领域，以上建议仅供参考。为了更全面地了解您的具体情况，并获得专业的税务建议，请咨询我们专业的会计师。永明会计师事务所 愿为您提供专业的税务服务，帮助您合规经营，安心发展。 有任何问题，请随时咨询我们，我们的微信号是ymustax,请扫描下方二维码： 联系电话：909-315-6580
在美国做小生意，须知的会计和税务小常识 本文将以餐饮行业为例，详细解析公司资产的概念，并解答一些常见的税务问题。在美国开餐馆是许多移民朋友实现创业梦想的首选。餐饮业不仅是创造就业的重要引擎，也为创业者提供了广阔的发展空间。然而，餐饮业涉及的会计和税务问题相对复杂，尤其是对于初次创业的老板来说。 什么是公司资产？ 简单来说，公司资产就是公司拥有的所有有价值的东西，这些资产可以在公司的财务报表上体现。这些资产可以是实物，比如店铺、设备、库存；也可以是无形资产，比如商标、专利等。 餐饮业常见的资产 资产与税务的关系 常见税务问题解答 税务建议 总结 了解公司资产的概念和税务处理方法，对于餐饮业老板来说至关重要。通过合理的税务规划，可以最大限度地降低税务负担，提高企业的盈利能力。温馨提示： 本文仅提供一般性的税务信息，不构成专业税务建议。建议您咨询我们专业的会计师，以获取针对您具体情况的建议。 有任何问题，请随时咨询我们，我们的微信号是ymustax,请扫描下方二维码： 联系电话：909-315-6580
为什么我朋友能退税，我却要补税？ 这是很多朋友在报完税后经常会问到的问题。其实，退税与否并不仅仅取决于收入高低和家庭组成等表面因素。美国的税收体系非常复杂，影响退税的因素有很多，例如收入来源的多样性、投资理财的类型、以及各种税收抵免和扣除项目等。 为什么同样收入的人退税情况不同？ 退税的原理是什么？ 美国实行的是“即征即扣”的税收制度，也就是在获得收入的同时，就已经预先缴纳了一部分税款。如果预缴税款多于实际应缴税款，那么多余的部分就会以退税的形式返还给纳税人。 如何降低应纳税所得额？ 总结 退税并不是一件简单的事情，它涉及到许多复杂的税务知识。与其单纯地比较自己与朋友的退税情况，不如深入了解美国的税收体系，并根据自身情况制定合理的税务规划。希望这篇文章能帮助您更好地理解美国的税收体系，并为您的税务规划提供一些参考。 有任何问题，请随时咨询我们，我们的微信号是ymustax,请扫描下方二维码： 联系电话：909-315-6580
【答疑】我是外国人，可以在美国成立公司吗？ 是的，无论您有没有工卡和社安号，都可以成立美国公司。以下是外国人在美国成立公司的两种情况： 关于外国人在美成立公司，您还要注意的其他事项： 有任何问题，请随时咨询我们，我们的微信号是ymustax,请扫描下方二维码： 联系电话：909-315-6580
【干货】公司老板怎样把公司赚的钱，转到自己个人名下？ 很多人觉得，既然自己是公司老板，那么公司的利润都可以“名正言顺”地转到自己名下，不需要跟美国税局打任何招呼NoNoNo！还真不是这样，今天“永明”来给大家科普一下“怎样合理地将公司利润转到雇主的个人账户，以及如何避免被税局查税……” 适用人群：如果你是C Corp、S Corp， 或者LLC按照C或S CORP来报税的企业雇主， 请继续往下读。这里主要分析·两种情况： 很多人又问，那如果这部分从公司取出来的钱，算作老板个人跟公司的借款loan，行不行呢？根据美国的税法规定，凡是借款，必须有明确的借款协议，借款方必须要付利息，且这个利息不能低于税局规定的test rate, 否则还是算作公司分红，需要雇主缴纳个人税。 有任何问题，请随时咨询我们，我们的微信号是ymustax,请扫描下方二维码： 联系电话：909-315-6580
【干货】卡车公司转手时，需要注意的特别事项 卡车公司的老板们，如果你准备把公司转手，或者准备对公司的股权、股东进行一些调整，那么有一些“注意事项”是需要特别留心的。美国税局规定，不管是股权买卖、还是股权赠与，又或者您在转手的时候，也一起把公司名下的卡车和Trailer卖掉了，这些都需要出现在年终的税表中的。除此之外，公司的负责人信息、地址也需要及时向联邦和所在州政府汇报更新。公司在转手的时候，您还需要准备一份“股权转换协议书”，协议书中要明确写下公司新、旧股东的名字、地址；股权转换的比例和时间，以及公司名下资产的最终去向（比如，是由旧股东带走？还是一起跟着公司打包卖给新股东？具体卖价、时间和交易地点）等等……这里只是简单介绍一下，协议书中还有很多其他的内容，这里就不一一例举了。如果您觉得自己准备比较繁琐，永明会计师事务所可以帮您“准备股权转换及向政府申报的事宜”。 另外，美国的经济这两年波动很大，导致尤其是卡车行业的收入和运营费用时高时低。永明提醒中小企业主们，对于波动幅度比较大的公司费用项目，请您一定把票据留好，并至少保存3年。为什么呢，因为美国税局对于一般普通税表的追查期，就是三年。上面说的“股权转换文件”也属于税局审计时，要求出示的材料之一，所以建议大家在做公司转手时，最好自己保留一份。 有任何问题，请随时咨询我们，我们的微信号是ymustax,请扫描下方二维码： 联系电话：909-315-6580
【答疑】了解美国的合伙制公司 Partnership 经典客人案例分享： David 和Allen既是好朋友，又是资深的牙科医生。两人拿到行业执照后，一直在洛杉矶著名的私家医院工作了20年之久。如今两人想从医院出来，自己单独开设一家 “合伙制的牙科诊所” 。两个人的诉求也非常简单，未来每个人都有各自的客人，虽然在同一家诊所，但相互之间不干扰对方的工作。如果有一天David的客人向David提起医疗诉讼，那么另一合伙人Allen则不会受到任何影响” …… 解析美国的合伙制公司Partnership特点: 在美国，合伙制公司Partnership分为很多种类型，如GP、LP、LLP、LLLP。如果合伙人对外提供非常专业的服务，如法务、财税、医疗、金融投资，我们一般建议客人成立LLP, 即Limited Liability Partnership, 这种类型的合伙制需要在州政府注册。如果一个合伙人因业务上的违规操作被提起诉讼，那么另外一个合伙人不会收到影响。也就是说，每个合伙人只对各自的客人、和各自犯下的错误承担责任与风险。如果你们两个财力不足，还可以成立LLLP, 即Limited Liability Limited Partnership,...
【答疑】从海外汇来美国的大额现金，到底要不要申报？ 答：标准为10万美金。只要您所有的美国银行账户在1/1/2023到12/31/2023期间，收到海外汇款总额超过10万美金，就要申报，即 “海外赠与申报”。 答：如果你是美国税务居民，首先你需要向美国税局和美国财政部，申报你在海外的银行账户里的金额（任何一天之中只要balance超过一万美金以上），即“海外金融账户申报”。此外，如果每一年你的海外银行账号在任何一天之中只要balance超过一万美金以上，建议每年都要向美国政府申报“海外金融账户”。 有任何问题，请随时咨询我们，我们的微信号是ymustax,请扫描下方二维码：
马上到年底了，很多收入高的朋友，尤其是自己生意的，我们在这里给大家一些“税务”上的建议： 有任何问题，请随时咨询我们，我们的微信号是ymustax,请扫描下方二维码：
一、外国人与社安税 在美国生活的人，不论打工或做生意，大部份人要缴交社会安全税，即FICA或Self-employment Tax。工作者，雇主及雇员每人要付出一半社安税，自雇者则全数自付。这项税务是为大家将来在美国养老作储蓄，但对于外籍人士，他们将来并非在美国退休，这种情况下，他们是否需要交社安税呢？若已缴交，他们将来离开美国前，能否取回有关利益？ 根据美国税例第3101及3111条文中，规定在美国工作者，都要付FICA或Self-employment Tax，但也有几类临时签证，是清楚说明无须缴交FICA的；当中包括持有F1及M1签证的留学生，交换学者的J1签证及文化交流Q1签证者。除上述数项临时签证外，其他持有H1、L1或TN等类别签证工作者，都必须缴交FICA，将来亦无法取回有关福利。 有一些外籍人士，被公司派到美国来工作，而他们要在自己本国继续缴付类似FICA的税项，他们就可以提出证明，来获得豁免美国的FICA税；但目前只有十八个与美国有协议的国家居民，才可以使用此税例，其中包括英国、加拿大；但中国地区则无此协议。 二、留学生做工免扣社安税 有些持有留学生签证（F-1 VISA）的客人，虽然平时不能工作，但也有可能在一些特别情况下做工。这些持学生签证的朋友，雇主虽然照常要预先扣起联邦和州收入税，但他们不必付社会安全税(FICA)，也不必付 MEDICARE 和失业保险税 (FUTA)。由于雇主通常都不是那么熟悉有关留学生的税例。有些公司有聘请持有H-1B签证的员工，虽然这些员工都没有永久居民资格，但他们的税务与一般美国纳税人相同，雇主可能以为持有F-1签证的也是一样，所以您应该主动提醒雇主。 假如雇主为留学生扣除了不应该扣的税，怎样才可以取回呢？您可以联络永明会计税务事务所，通过报税的形式帮您申请退回。以上免扣 FICA 和 FUTA 税的条例，除了适合持F-1签证的留学生外，也适用于持 J-1，M-1或Q-1签证者。 三、居住海外与社安退休金 退休之后假如决定迁居到国外，例如搬到香港或中国定居，假定已经拥有起码四十季度点数，是否可以继续在国外领取社会安全退休金呢？...
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